做壞規矩 做好銀行 I 眾安銀行 ZA Bank

做好銀行 I 眾安銀行 ZA Bank ZA 活期 Go、入錢易、 5秒轉賬緩衝、人臉識別認證、用户共創、與眾不同最快5分鐘開戶、賺息、回贈、利息、加息券、FPS、小

ZA Bank（众安银行） 开户流程：5 分钟开通香港虚拟银行账户 - 知乎

ZA Bank（众安银行） 开户流程：5 分钟开通香港虚拟银行账户 - 知乎首发于全球各地支付方式合集切换模式写文章登录/注册ZA Bank（众安银行） 开户流程：5 分钟开通香港虚拟银行账户跨付KF以往如果我们想在香港开设银行户口，可能到分行排队，花上一两个小时才能办好户口，对于打工仔和学生而言都是一种时间的浪费。但如今，随住几个中国科技巨头开始在香港经营虚拟银行，我们终于可以足不出户、几分钟内完成开户程序，安坐家中等邮差送来银行卡。本文会介绍香港第一间虚拟银行ZA Bank的开户详情，包括开户流程和所需文件，亦会介绍众安银行的服务范围、手续费，以及一些常见问题。众安银行是什么？众安银行是近年在香港新开的虚拟银行，主打网上银行服务，不设实体分行。你可以透过众安银行手机APP进行存款、借贷等银行服务。众安银行现时不但向香港的永久和非永久性居民提供服务，就连访港旅客也可以申请众安银行户口，但可使用的银行服务会略有不同。以下列出众安银行提供的个人银行服务：三种货币（港元、人民币、美元）的活期和定期储蓄，定存金额可低至1元。使用FPS或CHATS进行支付及转账（暂时只支持本地转账）ZA Card 签账及 ATM 提款服务电子月结单及通知书手机APP即时查阅交易记录跨境汇入汇款（ 港元／人民币／美元 ）申请私人贷款⚠️跨境汇入汇款（ 港元／人民币／美元 ）和申请私人贷款不适用于访港旅客账户众安银行卡 ZA CardZA Card是一张不设年费的扣账卡，你可以用它在全球Visa商户和ATM消费和提款，亦可以加入Apple Pay 和 Google Pay 电子银包。 ZA Card支持线上及线下消费，签账时直接从 ZA 活期港币账户扣数。如果交易涉及外币兑换，或者商户是在海外注册的，就会产生“跨境港币交易手续费”1.95%（ Visa 收取 1%，ZA Bank 收取 0.95% ），你亦应在交易前向该商户查询适用的外币汇率。¹另外，要留意的是，你不能在ATM使用ZA Card存钱入众安银行账户，亦不能把资金转账至 ZA Card 号码来入钱。现时你只可以在支援Visa的ATM用 ZA Card 查询港币活期账户余额，或者提取现金，不能作现金存款或转账。众安银行帐户开户文件以香港居民（永久／非永久）的身分开户，需要提供以下文件／资料：有效的香港成人身份证有效的香港手机号码有效的香港住址访港旅客开户必须年满18岁，开户时需身处香港境内，且需要提供以下文件／资料：有效中国居民身份证正本有效往来港澳通行证正本（开户时至少还有30日或以上之有效期）内地手机号码（可于香港境内接收本地短信及电话）内地银行储蓄卡（需与同一内地手机号码绑定）众安银行开户流程开户步骤非常简单，最快 5 分钟就搞定：于App Store或Google Play下载 ZA Bank手机APP。 （其他手机系统的用户可在ZA Bank网站下载APK安装档）打开手机APP，验证手机号码和输入电邮地址。选择身分证种类，再按指示拍摄身分证，并进行人脸识别。确认身分证信息，然后输入更多个人资料：地址、税务、职业、开户目的。自订ZA Card卡号（尾6位数字），设定登入资料，就可完成开户。开户审批预计需时3个工作日。成功开户并通过相关内部审查后，你就可以轻松在众安银行APP点击“ZA Card 卡片——立即领取”，大约等待10 个工作日（香港本地平邮）或1 个月（海外空运）就会收到ZA 实体银行卡！众安银行如何存款？你可以从以下4种方式由其他银行存款到ZA Bank户口：FPS转数快：先在ZA Bank APP登记 FPS 识别代码，然后由其他银行发出FPS即时转帐，支援港元及人民币转账。ZA Bank 账户号码：直接由其他银行发出一般银行转帐，如有需要可输入 ZA Bank 的银行编号 387 或分行编号 747。“入钱易”电子直接付款授权：绑定其他银行账户后，就可以直接在APP从其他银行存款至 ZA Bank。跨境汇入汇款（不适用于访港旅客账户）：使用跨境汇款服务，收款人资料填写ZA Bank 账户号码、ZA Bank SWIFT Code 和代理银行资料。只接受港元、人民币及美元汇款，直接存入相应货币的活期存款账户中。众安银行转账限额以下为ZA Bank帐户的每日转账限额，金额视乎你的帐户状况而异：帐户状况转至同名帐户（本人的其他银行账户）转至第三方帐户（其他人的账户）开户成功HKD 50,000HKD 10,000完成从他行同名帐户存入资金HKD 300,000HKD 30,000内部查核通过HKD 1,000,000HKD 300,000ZA Bank目前只支持本地转账（港元）、跨境汇入汇款（港元／人民币／美元），不支援转账到内地或海外。如果有需要由ZA Bank汇出款项到内地或海外，可以使用Wise汇款工具。 Wise使用无溢价的市场中间汇率，跟你在网上搜寻的实时汇率一样，只设一笔过的小额服务费，按比例计算。只要在网站上的计算机输入汇款金额，就能自动计算所需的手续费、汇率及预计到账时间。常见问题1. ZA Bank有最低存款要求吗？ZA Bank开户不设任何最低存款要求。2. 众安银行转账需要收费吗？不会。针对存入款项（港元／人民币／美元），以及本地转账（港元），ZA Bank都不会收取任何费用。但发款银行和收款银行或会基于不同的情况征收费用，详情请自行向它们查询。3. ZA Card提款手续费和提款限额是多少？ZA银行卡的提款手续费如下：港币外币本地提款免手续费每笔收取HKD 20 + 额外汇率费用1.95%（Visa 收取 1%，ZA Bank 收取 0.95%）海外提款每笔收取HKD 20每笔收取HKD 20 + 额外汇率费用1.95%（Visa 收取 1%，ZA Bank 收取 0.95%）至于提款限额，ZA Bank预设的每日取款限额为 HKD 20,000。你亦可使用ZA Bank APP自由设定此限额（账户＞ZA Card＞设定限额），可设定范围是 HKD 0 - HKD 50,000。ZA Bank是香港第一间虚拟银行，不但接受香港居民开户，还非常欢迎访港旅客申请众安银行的服务。虽然ZA Bank的服务还未完全成熟，例如现时我们还未能用银行卡存入资金，只能由其他银行转帐到ZA Bank账户，但相信在不久的将来就会支援现金存款。另外，汇款也是ZA Bank尚未支援的服务。本文转载自WISE，本文转载目的在于知识分享，版权归原作者和原刊所有。如有侵权，请及时联系我们删除。发布于 2022-11-02 18:23银行账户​赞同 11​​6 条评论​分享​喜欢​收藏​申请转载​文章被以下专栏收录全球各地支付方

香港「虚拟银行」靠谱吗？有几家？我可以开户吗？ - 知乎

香港「虚拟银行」靠谱吗？有几家？我可以开户吗？ - 知乎切换模式写文章登录/注册香港「虚拟银行」靠谱吗？有几家？我可以开户吗？港美股票投资Sam金管局在2019年先后发出8个“虚拟银行”（virtual bank）牌照，香港的“新型银行”（neo bank）时代掀序幕。虚拟银行，顾名思义是没有实体，主要透过互联网、手机应用程式等电子平台，提供存款、借贷等零售银行服务。各间虚拟银行原预料在2019年下半年陆续开业，最终延至2020年初，众安银行（ZA Bank）、蚂蚁银行（Ant Bank）及天星银行（Airstar Bank）等才投入试业。已知至少两间虚拟银行，都不约而同地用高息定期存款为卖点，引发传统银行推出类似的定存优惠，或取消户口最低结余收费，以迎接如箭在弦的虚银大战。但香港市民却对“虚拟银行”感到很虚，第一是香港市民比较保守，另一方面，宣传上也难将“虚拟银行”的区别告诉普通市民。今天就让我们来做个科普吧！虚拟银行的优势银行业务由实体走向虚拟，不设实体分行，租金、人手成本大降，并提供更切合新世代的银行服务，提升用户体验，优势包括：1，24小时手机银行：客户毋须到分行排长龙，全天候透过手机使用银行服务，甚至透过手机扫瞄身份证或上载自拍照等方式，实现遥距开户。2，低收费：虚拟银行不设最低存款门槛或征收低户口结余费用，惠及小额存户。3，增加市场竞争：传统及虚拟银行为吸引存户，料推出更多优惠，如取消低结余收费、调高存款利率、信用卡消费回赠等。4，促进科技发展：虚拟银行料可推进手机银行、虚拟信用卡、跨境支付、虚拟保险等金融服务的发展。5，接通传统银行：虚拟银行可用转数快接通传统银行，跨平台即时过数，使两者互补。不过，理论上传统银行只要积极作数位化改革，亦不难推出与虚银体验相若产品，如 丰银行（HSBC）的PayMe、中信银行(国际) 的inMotion等，都是成熟的网上银行产品。而传统银行屏弃户口最低结余收费，亦有助抵消虚银的价格优势。投资领域方面，富途牛牛、8 Securities、 丰FlexInvest等手机股票或基金买卖平台早已百花齐放，迟来的虚银未必有很大优势。虚拟银行有哪些？香港8间获发牌照的虚拟银行：1、MOX银行SC Digital Solutions有160年营运银行的渣打集团牵头，亦有电讯和旅游等生意伙伴合资而成，分别有电讯盈科香港电讯和携程金融，虚拟银行品牌为“Mox”。关于SC Digital Solutions的定位和拟定业务策略。2、LIVI银行Livi VB由中银香港、京东数科、怡和合资而成，初始的联合投资金额为25亿元。中国银行香港分行成立于1917年，后来重组成中国香港，银行业务至今已有百余年的历史，实力雄厚。而京东数字科技，则以数据技术、人工智能、区块链等技术在内地营运金融业务。至于怡和集团则是英资老牌洋行，由1832年创立至今已走过180多年个寒暑，业务涉猎食肆、零售、地产、酒店、空运等，包括美心、交易广场、置地广场、惠康、万宁、7-11等。3、众安银行ZA BANK8间获发牌照的虚拟银行中，众安银行成首间开始进行试业的虚银，亦是首间开业的虚拟银行。众安银行由众安在线和百仕达集团合资。众安在线是内地的互联网公司，由“三马”马云、马明哲、马化腾牵头，成为“中国互联网保险第一股”。而百仕达集团则是众安在线的主要股东之一。《经济一周》早前访问众安科技（国际）筹备部组员卢廷匡，曾指拓展非本地大学生在港留学的金融服务市场是重点发展之一，又指商机可以无限延伸。4、汇立银行WeLab是网上借贷平台，在香港的品牌是WeLend，而内地品牌是“我来数科”。WeLab亦获长和系主席李泽钜透过旗下的TOM集团入股WeLab。《经济一周》在2018年访问过WeLab Bank董事局主席、WeLab集团资深顾问陈家强教授，曾指WeLab的目标客户将会熟用科技的年轻人。5、蚂蚁银行蚂蚁银行（香港）由阿里巴巴蚂蚁金服组成。对大家来说，蚂蚁金服的业务相信绝不陌生，例如支付宝和芝麻信用。延伸阅读：阿里巴巴剑指刷面支付 靠蚂蚁金服食大茶饭6、平安壹账通银行平安壹账通银行的母公司是金融壹账通，在内地有互联网金融业务。中国平安保险旗下的金融壹账通应用AI、区块链和生物识别等技术为内地多家银行、保险机构和金融机构提供服务。《经济一周》曾专访平安壹账通银行的行政总裁冯钰龙，曾被问到会否担心平安壹账通银行中资背景会影响年轻客户对其的观感，详见：虚拟银行壹账通专访 抢攻贸易融资商机7、天星银行洞见金融科技由小米集团和尚乘集团合资而成，虚拟银行命名为“天星银行”。小米业务的商业模式包揽智能设备、互联网服务和零售，例如小米实体店、小米App、小米商城、小米手机等，现时亦是内地的新网银行的股东。而尚乘集团是综合性金融机构，亦是银行业以外，在香港最大规模的金融机构之一。尚乘集团是唯一一家世界经济论坛的港资全球战略合作伙伴。8、富融银行而富融银行的组成背景实力雄厚，由腾讯、工银亚洲、港交所、高瓴资本，以及新世界发展执行副主席郑志刚以个人身份入股。腾讯在内地早有经营虚拟银行的经验，当时牵头成立微众银行，主要透过人工智能、区块链和大数据等技术提供信贷产品。此外，腾讯在香港经营的电钱包业务WeChat Pay HK预计会为富融银行带来优势。而工银亚洲则可运用经营银行业务的经验。虚拟银行靠谱吗？首先，与传统银行一样，虚拟银行都受香港金管局监管，并参与存款保障计划，万一银行倒闭，客户最高可有50万元补偿。另外，虽然主要在网上服务，但虚拟银行仍必须设在香港开设实体办事处，所以客户遇到无法在网上解决的查询或投诉时，仍可找到真人客户服务。唯一的缺憾就是，目前虚拟银行还未对大陆居民开放，目前只给有”香港身份证“的同胞，但不是永久也可以哦！！至于大陆居民暂时只能观望和等待。具体开户可以参阅《好消息！香港首家虚拟银行正式开业，手机开户仅需5分钟！》如果内地居民想开户的，可以添加客服免费咨询哦！更多香港保险资讯，或做计划书关注我的专栏和香港保险Andy用心聆听，实现你心！香港保诚总公司代理人发布于 2020-05-05 09:32香港香港开户银行​赞同 12​​2 条评论​分享​喜欢​收藏​申请

香港虚拟银行，已经上线多时，哪位大神可以告知众安银行的官网及app？ - 知乎

香港虚拟银行，已经上线多时，哪位大神可以告知众安银行的官网及app？ - 知乎首页知乎知学堂发现等你来答​切换模式登录/注册银行金融银行业务金融业众安在线香港虚拟银行，已经上线多时，哪位大神可以告知众安银行的官网及app？关注者11被浏览18,365关注问题​写回答​邀请回答​好问题​添加评论​分享​5 个回答默认排序中界海外一起来聊聊境外那些事儿～​ 关注虚拟银行线上开户超方便，只要连接香港WiFi，下载虚拟银行APP，几分钟就能完成开户。开通后，可直接扫码缴纳保费。以众安- ZA bank为例，有实体卡，香港取现免费，转账免费，交香港保险保费免费，可以定期存款，也可以炒港美股……虚拟银行与传统银行最大的分别是不设实体分行，所有服务均可在手机 app 完成。很多客户对虚拟银行不太了解，也在纠结到底是该选择虚拟银行还是实体银行？那么小界今天就给大家分享一下虚拟银行的优缺点以及风险有哪些！看完相信你们会有自己的判断。话不多说，马上进入正题！➡ 记得关注「中界海外」，将为您持续更新优质文章~目录 Directory01 什么叫虚拟银行？02 香港8家虚拟银行对比03 8家虚拟银行优缺点分析04 虚拟银行存在风险？想选实体银行？05 附：众安银行开户指南06 附：LIVI BANK开户指南01 什么叫虚拟银行？虚拟银行，即通过互联网或其他形式的电子传送渠道而非实体分行提供零售银行服务的银行。简单来说就是不设置实体网点，仅依靠手机或网络提供零售银行业务的银行。那什么是零售银行业务呢？其实就是向个人、家庭和中小企业的提供的金融服务，存取款、贷款、结算、汇兑、投资理财等业务都有包含。虚拟银行的出现并不会威胁到传统银行，反而是填补了传统银行的市场空白，其可以通过科技手段处理微小、分散的信贷业务，促进普惠金融的发展。目前于香港注册的虚拟银行一共有8家，分别是：LIVI BANK、众安银行、MOX BANK、汇立银行、蚂蚁银行、平安壹账通银行、天星银行和富融银行。02 香港8家虚拟银行对比背景对比通过上图可以看出，这8家虚拟银行的背景都十分深厚，股东都是耳熟能详的大品牌。这些股东基本可以分为两类：一类是小米、蚂蚁金服、腾讯、京东为首的科技类股东，都是互联网企业。一类是工银、中银、渣打、平安为首的老牌金融机构。虽然虚拟银行没有实体网点，但必须在香港设有实体总部。若大家无法通过互联网解决个人问题时，还是依旧可以找到真人客服获取服务的~服务对比虚拟银行可提供的银行服务还是比较全面的，存款、贷款、转账支付都不在话下，对于个人基本需求来说是够用了。最全面的当属众安银行，除了不能提供信用卡外，其他服务都有。03 8家虚拟银行优缺点分析优点分析：虚拟银行没有实体网点，大大节省了职工薪资、网点租金、银行设备等成本。（1）门槛低虚拟银行开户不设最低存款门槛，无结余要求，对小额存户即年轻人非常友好。访港旅客基本满足以下要求就能成功开户：（2）24小时手机银行摆脱时间、空间限制，只需一部手机即可在线办理存款、贷款、转账、消费、保险、投资、商业银行等数字银行业务，7*24小时提供不间断服务。图源 | LIVI BANK官网（3）开户流程简单不用到银行网点排长队，通过手机APP就可以办理开户及银行业务，非常方便。虽然内地居民想要开户还是得人到香港，连接香港WiFi才能完成开户，但十分钟就能搞定，完全可以去香港游玩的时候在酒店顺便开设银行账户。一般只需要以下几步就能完成开户：（4）接通传统银行虚拟银行并不是独立的，可以通过转数快接通传统银行，跨平台转账。（5）服务完善虚拟银行可提供完善的基础银行金融服务，如存款、贷款、转账、支付、网购等等；有的还能提供外汇、保险、信用卡服务。图源 | 天星银行官网（6）效率高开户、申请贷款、申办信用卡等审批时间都比较短，甚至可以即时提供相关服务。图源众安银行官网（7）优惠活动多为了吸引更多客户，各大虚拟银行会不时提供高息定存、消费回赠、现金回赠等优惠。图源 | 众安银行官网缺点分析：虚拟银行成立时间比较短，因此还是存在一些缺陷的，在某些方面比不上传统银行：1、依靠互联网和手机完成相关服务，不擅长使用手机或互联网的客户很难完成相关操作，尤其是中老年人。2、虚拟银行没有实体分行，不能像实体银行网点一样提供专人客户服务；处理突发情况可能不够灵活。3、部分虚拟银行能提供的银行服务比较少，比如平安壹账通，仅能提供存款、转账支付及中小企业服务；天星银行只提供基本的存款及贷款服务，暂未设信用卡、投资、保险等服务。4、只有3间虚拟银行（Welab Bank、Mox Bank及ZA Bank）可用扣账卡(Debit Card)透过自动柜员机（ATM）提取现金。04 虚拟银行存在风险？想选实体银行？很多客户质疑虚拟银行的安全性，但虚拟银行总体上还是非常安全的。首先虚拟银行同传统银行一样，受香港金管局的监管，并且金管局特别重视虚拟银行的发展，也想要通过虚拟银行积极推动普惠金融政策。其次，现运行的8家虚拟银行股东背景都比较强大，股东公司想借助虚拟银行作为开展国际业务的跳板，比较重视这方面的业务，不会让其轻易倒闭。并且虚拟银行也有参与存款保障计划，一旦银行倒闭，客户最高可获50万港币赔偿。再加上金管局要求申请虚拟银行牌照需要提交具体可靠的业务计划，包括拟定退场计划；可以有效维护客户合法利益。此外，虽然虚拟银行没有设置实体分行网点，但金管局规定必须在香港有实体的办事处，大家无法通过网络解决的问题还是能够在现实中面对面沟通解决的。总的来说，虚拟银行风险性比较低，还是相对安全的，比较适合资产比较少，擅长利用互联网的年轻人开户投资。但小界也不建议大家一次性投入过多资金，毕竟目前全球经济环境比较动荡，虚拟银行也有倒闭的可能。但是呢，现时香港的虚拟银行主攻个人客户，所提供的银行业务范畴较传统银行为少。也有很多内地客户习惯了传统银行的服务，对于虚拟银行还是不太感冒，那么小编建议您可以选择香港实体银行，毕竟有这么多人争相排队去香港开实体账户，也是有其原因的~下面为香港各大实体银行零门槛过港办理指南，欢迎参阅：⏬ 【0门槛港卡办理指南】 ⏬● 开户指南 | 香港渣打银行● 开户指南 | 香港汇丰银行● 开户指南 | 香港中信银行● 开户指南 | 香港花旗银行● 开户指南 | 香港大新银行● 开户指南 | 香港恒生银行● 开户指南 | 香港东亚银行● 开户指南 | 香港华侨永亨银行● 开户指南 | 香港招商永隆银行● 开户指南 | 香港南洋商业银行● 开户指南 | 中国银行（香港）05 附：众安银行开户指南众安银行线上自助开户，最快5分钟提交完资料，审核后预计7个工作日能通过（实操快的只需2-3个工作日），实体卡走EMS邮寄，大概3天能寄到。下载app下载ZA Bank app，连接香港本地网络。记得把位置打开，定位需要在香港境内，否则开不了户。开户流程选择“访港旅客开户”。输入内地手机号（开通漫游）和邮箱，依次拍照港澳通行证正反面，以及身份证正反面，再输入内地同名的银行储蓄卡号。银行卡绑定的手机号，需与注册ZA的手机号一致。开户步骤详情如下，可作参考：06 附：LIVI Bank 开户指南使用Livi Debit Mastercard 1.9%境外手续费，比Za bank低0.05%，而且不会看什么公司所在地 ，Za bank如果在中国香港消费，但公司不在，比如苹果App Store 也要扣1.95%。值得一提的是，LIVI BANK理慧银行是没有实体卡得，只有虚拟卡。而且里面的小额定期存款利息低， 币种少，有最低额度之分。livi bank分为500-20万港币、20万港币以上。小界也发现，有网友反映说理慧银行存在开户比较难得问题。现在把开户步骤简单介绍一下：开户条件香港居民：已满18周岁；持有有效香港居民身份证持有有效香港手机号码及香港地区地址开户时身处香港访港旅客：已年满18周岁持有有效内地居民身份证及往来港澳通行证持有有效内地手机号码及内地地址开户时身处香港持有国家移民局签发的有效出入境纪录（如需要）（在“国家移民局”的微信小程序中可获取）开户步骤：如果按照这个步骤还不能操作，建议多试几个号码。 注：部分内容来源网络，侵删。好啦，以上就是关于“香港虚拟银行与实体银行”的介绍内容，希望对您有所帮助~如有疑问或是需要寻求帮助，欢迎您随时与我们进行沟通并寻求专业建议哦~扫描下方二维码，添加我司专业顾问，为您答疑解惑~如果你想要了解更多境外服务相关详情，可在公众号后台私信小界，我们将择优加入明日文章发布计划中哦~推荐阅读2023新加坡签证办理指南！想去新加坡旅个游，顺带还想见见王嘉尔、李钟硕的粉丝先冲！！！小界指南 | 【香港账户】一不小心被冻结了，该怎么办？重磅！泰国宣布对中国游客免签5个月，这次尊嘟可以说走就走辣！机票搜索量瞬间暴涨！小界指南 | 如何在内地收取外汇？3种方式任你选！手把手教程来了！中界海外，您远航世界的一站式海外服务平台。专注为您提供海内外公司注册、离岸账户开设、审计、税务及财务咨询、国际金融牌照、国际知识产权、跨境电商、VIE架构、ODI境外投资备案、37号文等，为客户量身定做优选的企业发展方案~更多关于境外服务的专业解答，欢迎关注“中界海外”，给您最专业的建议、最用心的服务~发布于 2023-09-19 11:35​赞同 2​​添加评论​分享​收藏​喜欢收起​許丹妮​ 关注https://bank.za.group/hk/mgm?t=2-BBB2T5-3发布于 2020-04-23 20:46​赞同 1​​添加评论​分享​收藏​喜欢

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有限公司_百度百科 网页新闻贴吧知道网盘图片视频地图文库资讯采购百科百度首页登录注册进入词条全站搜索帮助首页秒懂百科特色百科知识专题加入百科百科团队权威合作下载百科APP个人中心收藏查看我的收藏0有用+10众安银行有限公司播报讨论上传视频2020年开业的虚拟银行本词条缺少概述图，补充相关内容使词条更完整，还能快速升级，赶紧来编辑吧！众安银行由众安国际（中国互联网保险科技公司众安保险于2017年12月在香港成立众安国际）创立 [2] [6]，于2019年3月27日获香港金融管理局颁发牌照 [7]，众安银行目前是香港第一的全数字化银行 [2]，主要通过线上渠道来提供银行服务，众安银行是香港存款保障计划成员，合资格存款受计划保障，最高保障额为每名存款人50万港币 [8]。监管制度执行与传统银行一样的全套监管标准，达到国际银行治理标准 [2]。公司名称众安银行有限公司外文名ZA Bank成立时间2020年3月24日企业注册地中国香港 [1]目录1发展历程2管理团队发展历程播报编辑2020年3月24日，众安银行正式面向全港市民提供服务 [1-2]。2021年3月22日，众安银行进军商业银行，为本地中小企打造崭新的服务体验 [2]。据众安在线2022财报，截至2022年年底，众安银行已有零售用户超65万，同比增长30%。存款数达超91亿港币，贷款规模达约49亿港币，同比增长94%，全年实现2.7亿港币净收入，同比增长106% [3]。此外，众安银行也积极开发投资理财、保险产品和外汇等功能，不断完善服务内容，并将服务延伸至中小微企业客户 [4]。2022年众安银行成功与其他国际数字银行看齐，与国际汇款及金融科技公司Wise合作推出ZA Remit，成为 Wise Platform 在东亚地区首家合作的新型银行，为银行用户提供便宜快捷的国际汇款服务。银行亦于同年推24/7 货币兑换服务 [4]。2022年1月众安银行获香港证监会颁发的第 1 类受规管活动（证券交易）牌照并成为香港第一间获此牌照的虚拟银行，并于同年8月正式上线了基金投资业务，截至2022年12月31日已经上架近百只公募基金产品，相关用户及基金保用量也有非常大的突破 [4]。银保渠道方面，众安银行与香港忠意保险 Generali Hong Kong 达成银行保险业务合作，为用户提供多款寿险保障产品 [5]。为进一步推进普惠金融的理念，众安银行针对香港中小企业推出了全线上企业开户服务的沙盒试行，最快一个工作日内完成企业开户 [5]。目前众安银行已成为香港市场功能最齐全的虚拟银行之一 [5]。通过全数字化的运营模式打造一站式个人综合金融服务平台，为用户提供存款、贷款、转账、消费、保险、投资及商业银行等24小时数字银行服务 [5]。2023年9月27日，Sia Partners发布《2023年国际移动银行基准》对EMEA地区、北美、亚洲和澳大利亚手机银行现状的研究，以及对未来的展望。众安银行与Mox Bank首次跻身全球前十，众安银行位居全球第六，亚洲第一。同时已连续两年蝉联亚洲最佳Mobile App [11-12]。2024年1月6日，众安银行(ZA Bank)荣获“2023年度大湾区银行创新先锋”荣誉称号 [13]。管理团队播报编辑总裁：姚文松 [9-10]新手上路成长任务编辑入门编辑规则本人编辑我有疑问内容质疑在线客服官方贴吧意见反馈投诉建议举报不良信息未通过词条申诉投诉侵权信息封禁查询与解封©2024 Baidu 使用百度前必读 | 百科协议 | 隐私政策 | 百度百科合作平台 | 京ICP证030173号 京公网安备110000020000

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众安银行开户攻略：5 分钟开通香港虚拟银行账户 - Wise

众安银行开户攻略：5 分钟开通香港虚拟银行账户 - Wise

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ZA Bank 开户流程：5 分钟开通香港虚拟银行账户

Hoi Yi Leung

22.08.22 (更新日期早于一年前)

6分钟阅读

以往如果我们想在香港开设银行户口，可能到分行排队，花上一两个小时才能办好户口，对于打工仔和学生而言都是一种时间的浪费。但如今，随住几个中国科技巨头开始在香港经营虚拟银行，我们终于可以足不出户、几分钟内完成开户程序，安坐家中等邮差送来银行卡。

本文会介绍香港第一间虚拟银行ZA Bank的开户详情，包括开户流程和所需文件，亦会介绍众安银行的服务范围、手续费，以及一些常见问题。如果有需要从你的香港银行账户汇款到内地，可以使用Wise简单且透明的汇款服务。 Wise使用真实市场汇率计算费用，能为你节省汇款成本。

立即开户使用Wise汇款

目录

众安银行是什么？众安银行帐户开户文件 众安银行开户流程 众安银行如何存款？众安银行转账限额常见问题

众安银行是什么？

众安银行是近年在香港新开的虚拟银行，主打网上银行服务，不设实体分行。你可以透过众安银行手机APP进行存款、借贷等银行服务。众安银行现时不但向香港的永久和非永久性居民提供服务，就连访港旅客也可以申请众安银行户口，但可使用的银行服务会略有不同。

以下列出众安银行提供的个人银行服务：

三种货币（港元、人民币、美元）的活期和定期储蓄，定存金额可低至1元。

使用FPS或CHATS进行支付及转账（暂时只支持本地转账）

ZA Card 签账及 ATM 提款服务

电子月结单及通知书

手机APP即时查阅交易记录

跨境汇入汇款（ 港元／人民币／美元 ）

申请私人贷款

⚠️跨境汇入汇款（ 港元／人民币／美元 ）和申请私人贷款不适用于访港旅客账户

众安银行卡 ZA Card

ZA Card是一张不设年费的扣账卡，你可以用它在全球Visa商户和ATM消费和提款，亦可以加入Apple Pay 和 Google Pay 电子银包。 ZA Card支持线上及线下消费，签账时直接从 ZA 活期港币账户扣数。如果交易涉及外币兑换，或者商户是在海外注册的，就会产生“跨境港币交易手续费”1.95%（ Visa 收取 1%，ZA Bank 收取 0.95% ），你亦应在交易前向该商户查询适用的外币汇率。¹

另外，要留意的是，你不能在ATM使用ZA Card存钱入众安银行账户，亦不能把资金转账至 ZA Card 号码来入钱。现时你只可以在支援Visa的ATM用 ZA Card 查询港币活期账户余额，或者提取现金，不能作现金存款或转账。

众安银行帐户开户文件

以香港居民（永久／非永久）的身分开户，需要提供以下文件／资料：²

有效的香港成人身份证

有效的香港手机号码

有效的香港住址

访港旅客开户必须年满18岁，开户时需身处香港境内，且需要提供以下文件／资料：³

有效中国居民身份证正本

有效往来港澳通行证正本（开户时至少还有30日或以上之有效期）

内地手机号码（可于香港境内接收本地短信及电话）

内地银行储蓄卡（需与同一内地手机号码绑定）

众安银行开户流程

开户步骤非常简单，最快 5 分钟就搞定：

于App Store或Google Play下载 ZA Bank手机APP。 （其他手机系统的用户可在ZA Bank网站下载APK安装档）

打开手机APP，验证手机号码和输入电邮地址。

选择身分证种类，再按指示拍摄身分证，并进行人脸识别。

确认身分证信息，然后输入更多个人资料：地址、税务、职业、开户目的。

自订ZA Card卡号（尾6位数字），设定登入资料，就可完成开户。

开户审批预计需时3个工作日。

成功开户并通过相关内部审查后，你就可以轻松在众安银行APP点击“ZA Card 卡片——立即领取”，大约等待10 个工作日（香港本地平邮）或1 个月（海外空运）就会收到ZA 实体银行卡！

海外开户攻略：香港｜美国｜英国｜瑞士｜新加坡

众安银行如何存款？

你可以从以下4种方式由其他银行存款到ZA Bank户口：

FPS转数快：先在ZA Bank APP登记 FPS 识别代码，然后由其他银行发出FPS即时转帐，支援港元及人民币转账。

ZA Bank 账户号码：直接由其他银行发出一般银行转帐，如有需要可输入 ZA Bank 的银行编号 387 或分行编号 747。

“入钱易”电子直接付款授权：绑定其他银行账户后，就可以直接在APP从其他银行存款至 ZA Bank。

跨境汇入汇款（不适用于访港旅客账户）：使用跨境汇款服务，收款人资料填写ZA Bank 账户号码、ZA Bank SWIFT Code 和代理银行资料。只接受港元、人民币及美元汇款，直接存入相应货币的活期存款账户中。

众安银行转账限额

以下为ZA Bank帐户的每日转账限额，金额视乎你的帐户状况而异：⁴

帐户状况转至同名帐户（本人的其他银行账户）转至第三方帐户（其他人的账户）

开户成功HKD 50,000HKD 10,000

完成从他行同名帐户存入资金HKD 300,000HKD 30,000

内部查核通过HKD 1,000,000HKD 300,000

ZA Bank目前只支持本地转账（港元）、跨境汇入汇款（港元／人民币／美元），不支援转账到内地或海外。如果有需要由ZA Bank汇出款项到内地或海外，可以使用Wise汇款工具。 Wise使用无溢价的市场中间汇率，跟你在网上搜寻的实时汇率一样，只设一笔过的小额服务费，按比例计算。只要在网站上的计算机输入汇款金额，就能自动计算所需的手续费、汇率及预计到账时间。

常见问题

1. ZA Bank有最低存款要求吗？

ZA Bank开户不设任何最低存款要求。

2. 众安银行转账需要收费吗？

不会。针对存入款项（港元／人民币／美元），以及本地转账（港元），ZA Bank都不会收取任何费用。但发款银行和收款银行或会基于不同的情况征收费用，详情请自行向它们查询。

3. ZA Card提款手续费和提款限额是多少？

ZA银行卡的提款手续费如下：⁵

港币外币

本地提款免手续费每笔收取HKD 20 + 额外汇率费用1.95%（Visa 收取 1%，ZA Bank 收取 0.95%）

海外提款每笔收取HKD 20每笔收取HKD 20 + 额外汇率费用1.95%（Visa 收取 1%，ZA Bank 收取 0.95%）

至于提款限额，ZA Bank预设的每日取款限额为 HKD 20,000。你亦可使用ZA Bank APP自由设定此限额（账户＞ZA Card＞设定限额），可设定范围是 HKD 0 - HKD 50,000。

ZA Bank是香港第一间虚拟银行，不但接受香港居民开户，还非常欢迎访港旅客申请众安银行的服务。虽然ZA Bank的服务还未完全成熟，例如现时我们还未能用银行卡存入资金，只能由其他银行转帐到ZA Bank账户，但相信在不久的将来就会支援现金存款。另外，汇款也是ZA Bank尚未支援的服务。幸好，我们还可以使用其他汇款工具，例如Wise电子汇款专家。汇款回国内也无比简单，只需填写收款人的支付宝ID、微信ID或银联卡号码。

资料来源：

1 众安银行：以不同貨幣進行網上簽賬

2 众安银行：香港居民開戶資格

3 众安银行：訪港旅客開立 ZA Bank 賬戶需要符合哪些申請資格？

4 众安银行：每日轉賬限額

5 众安银行：提款手續費

资料检查日期：2022年8月22日

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本地转账、内地汇入汇款指南及流程指引

、内地汇入汇款指南及流程指引銀行轉賬ZA熱門本地转账、内地汇入汇款指南及流程指引Tony Wong4-26-20230完成 ZA Bank 开户后，第一件要做的事，就是把钱存入到你的 ZA Bank 户口，这样才可以全面享受我们为你提供的银行服务！

本文会详细介绍透过本地转账及从内地汇入汇款，以将款项存入到 ZA Bank 户口的方法，以及相关流程。温馨提示：无论以哪一种方法存钱入 ZA Bank，ZA Bank 也不会就存入收取任何费用的！

 

以内地汇款到 ZA Bank 的方法及流程

 

如希望从内地将款项存入至 ZA Bank 银行户口，可以透过电汇以跨境汇款方式将款项汇入到你的 ZA Bank 户口。过程分为两大步骤：1. 将人民币转换成港币或美金；及 2. 以跨境汇款服务，将已兑换的港币或美金汇入到 ZA Bank 户口。

 

值得留意的是，从内地汇款到 ZA Bank，此一过程也受外汇管制条例监管，因此我们建议用户使用可靠的渠道进行汇款，以免误坠法网。接下来的流程介绍，亦会以内地银行的手机 App 作示范。

 

大部份内地银行的手机 App，都能够完成货币兑换以及跨境汇款这两个步骤，操作过程亦大同小异。以下为大致的汇款流程，以供参考：

 

步骤一：货币兑换

 

 

1. 在你的内地银行 App 上，选择「购汇」或「结售汇」功能

 

 

2. 阅读并同意购汇申请书后，填写购汇讯息，一般会包括币种、金额及用途，并选择以现汇或现钞进行购汇。点击确认并完成购汇。

 

温馨提示：这里输入的购汇用途，记得要和在下一步骤填写的汇款用途保持一致。例如此处用途填上「因私旅游」的话，后续也建议同样填写「因私旅游」。

 

步骤二：跨境汇款

 

待购汇的款项到账后，接下来就能够在 App 内进行跨境汇款。以下为大致流程，以供参考：

 

 

3. 在你的内地银行 App 上，选择「跨境汇款」、「转账汇款」、或「跨境金融」功能

 

 

4. 填写收款人讯息，此处应填上 ZA Bank 相关的资料。注意要以英文填写，以及填写收款人名字时要以全大楷输入。你也可以在 ZA Bank App 上，直接複製贴上你的收款人名字。其馀部份可参考以下资料：

 

收款人讯息

 

• 收款银行名称：ZA Bank Limited

 

• 银行编号：387

 

• 分行编号：747

 

• SWIFT 代码：AABLHKHH

 

• 收款人银行地址：UNIT 1301, LEVEL 13, IT STREET, CYBERPORT 3, 100 CYBERPORT ROAD, HONG KONG

 

• 收款人户口号码：你的 ZA Bank 户口号码，以数字 8 为开头

 

如何找到并複製自己的 ZA Bank 户口号码？

 

若要查询户口号码，进入 ZA Bank App 后在首页点击账户讯息，就能够在「我的账户」栏目下找到并複製户口号码。

 

提示： 无论你选择哪一种币种作汇款，都只需输入同一 ZA Bank 户口号码。

 

如果进行跨境汇款的时侯被要求填写代理银行讯息，该如何处理？

 

部份内地银行在进行跨境汇款的时候，可能需要经过中间银行才能够转账至 ZA Bank，因此会要求填写代理银行讯息，资料如下：

 

代理银行讯息

 

（非必填，部份内地银行在进行跨境汇款的时候，可能需要经过中间银行才能够转账至 ZA Bank，因此会要求填写代理银行讯息）

 

• 银行名称：Citibank N.A. Hong Kong

 

• 银行编号：006

 

• 分行编号：391

 

• SWIFT 代码：CITIHKHXXXX

 

• 银行地址：Citibank Tower, Citibank Plaza, 3 Garden Road, Central, Hong Kong

 

 

5. 填好收款人讯息后，最后输入汇款币种、汇款金额、汇款人以及汇款用途等资料，并指示由哪一方承担汇款手续费 。（手续费由汇出银行或代理银行收取，ZA Bank不会就汇入收取任何费用）

 

这样就大功告成了！一般来说，汇款款项大约需要几个小时至一个工作日处理，但实际所需时间是按个别情况而定，完成后款项就会直接存入至你的 ZA Bank 户口。

 

以本地转账存入款项方法

 

若希望透过香港银行户口，将款项转账至 ZA Bank 的话，可透过以下三个途径处理：

 

1. 转数快 FPS

 

2. 入钱易（eDDA，一项转数快的增值服务）

3. 本地转账存入美金

 

转数快与入钱易均支援港币及人民币转账，并为全天候即时转账，兼且费用全免。

 

本地美金转账方面，ZA Bank 接受从 23 间本港银行直接存入美金，银行清单可在这里参阅。ZA Bank 不会就美金的存入收取任何费用，但部分银行可能会收取转账费用，建议可在递交指示前先谘询转出银行的意见。

 

转数快 FPS 存入款项流程

 

登记转数快

 

 

在 ZA Bank App 上，只需简单四步，就能够完成登记：

 

1. 进入 ZA Bank App 首页后，点击左上角头像，打开「转数快和转账设定 ->我的转数快」

 

2. 选择要登记的转数快Proxy ID （手机号码、电邮地址、FPS ID），并选择设置为默认收款银行

 

3. 进行认证 （SMS/电邮一次性密码、Face/Touch ID）

 

4. 註册成功！

 

登记完成后，就能使用转数快进行收款，从其他香港银行户口转账至 ZA Bank。

 

以 QR Code 透过转数快收款

 

 

1. 进入ZA Bank App 后，点击右上角的扫瞄器，切换至「我的QR Code」页面

2. 只要让对方扫瞄QR code即可收款。你亦可「设定金额」为QR code嵌入指定收款金额，并可保存或分享此QR code作日后收款之用

 

入钱易存入款项流程

 

 

 

1. 登入后，在首页点击「全部」按钮，并选择「入钱易」

 

 

2. 选择从哪个银行存入

 

 

 

3. 填写手机号码或银行账户号码

 

 

4. 输入存入金额，完成入钱！

 

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个人银行服务收费简介

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[众安银行有限公司]

于2020年11月19日起生效

存款及转账

定期存款提前支取费用

下列其中较高的一项: 1)本金*(同业拆息拆出利率 - 定期存款利率)*尚余到期日数/一年总日数 2)200 港元

本地电子转出/转入(经由结算所自动转账系统(CHATS))

豁免

跨境汇入

豁免

本地电子转出/转入退回(经由结算所自动转账系统(CHATS))

豁免

跨境汇入退回

豁免

扣账卡

ZA Card外币交易手续费

每项外币交易金额之1.95%(Visa收取1%, ZA Bank 收取0.95%)

补发实体 ZA Card手续费

每年首两次：豁免第三次或以上：HKD 50 每次

海外提款

每笔交易 HKD 20， 及 1.95％的额外汇率费用 (Visa收取1%, ZA Bank 收取0.95%)

个人分期贷款

逾期还款利率

逾期还款中的本金的4%

逾期还款手续费

在还款日或之前未能全数缴付每月还款额，每次收取HKD300

手续费

豁免

提前清还手续费

本金结欠的2%及任何适用的推广优惠